Financování - realizační fáze/uzavření transakce

• Po dohodě s vedením společnosti jsou osloveny vybrané finančních instituce s výzvou na předložení indikativní nabídky financování.
• Oslovené banky obdrží zejména:
  • Dopis popisující:
    • Potřeby a cíle financování
    • Popis procesu včetně harmonogramu
    • Indikativní term sheet
    • Požadavek na zaslání seznamu dodatečných informací
    • Požadavek na zaslaní indikativních podmínek pro realizaci bankovního styku
  • Informační podklady v rozsahu požadovaném bankami na provedení kreditní analýzy
• Oslovené banky následně v určeném termínu předkládají indikativní nabídky v požadovaném rozsahu a struktuře, případně vyjádři připravenost dále jednat.
• Po vyhodnocení indikativních nabídek (úrokové podmínky a míra jištění) vstupujeme do dalšího jednání s 2 bankami (většinou v této fázi stanovena preferovaná banka a ostatní potencionální vyhovující finanční ústavy).
• Jsou poskytnutí dodatečných, resp. aktuálních informací potřebných pro schválení úvěru risk managementem banky.
• Jednání o textaci a parametrech úvěrové smlouvy.
• Podpis úvěrové smlouvy a čerpání.